地下外汇活动国际上称为“哈瓦拉”汇款体系（阿拉伯语意为“汇款”），国际货币基金组织将其定义为“非正规汇款体系” 。在中国常被称为“地下钱庄”，指未经国家主管部门批准，擅自从事跨境汇款、外汇买卖、资金支付结算等非法金融业务的组织 。
其主要类型包括跨境汇兑型、倒买倒卖外汇型等，运作方式包括境内人民币、境外汇外币的“对敲”等。该活动使资金脱离金融监管，常被用于转移非法收益和洗钱，助长贪污腐败、走私贩毒等犯罪，扰乱金融市场秩序并威胁金融安全 。在中国，从事此类活动将面临行政处罚或刑事处罚 。
2026年5月20日，公安部经济犯罪侦查局局长华列兵在公安部新闻发布会上介绍，2025年至2026年4月底，全国公安机关共破获各类经济犯罪案件12.8万起，挽回经济损失375亿元。其中，全国公安机关组织开展打击利用离岸公司和地下钱庄向境外转移赃款“歼击”专项工作，共破案1600余起，对100余个跨区域地下钱庄犯罪网络开展集群打击。
想要了解更多“地下外汇活动”的信息，请点击：地下外汇活动百科
